You are currently browsing the tag archive for the ‘tài khoản’ tag.

Chương I

QUY ĐỊNH CHUNG

Điều 1. Phạm vi điều chỉnh

Thông tư này quy định việc mở và sử dụng tài khoản vốn đầu tư gián tiếp để thực hiện các giao dịch liên quan đến hoạt động đầu tư gián tiếp nước ngoài tại Việt Nam.

Điều 2. Đối tượng áp dụng

1. Thông tư này áp dụng với các đối tượng sau:

a) Nhà đầu tư nước ngoài là người không cư trú thực hiện hoạt động đầu tư gián tiếp tại Việt Nam;

b) Các tổ chức và cá nhân liên quan đến hoạt động đầu tư gián tiếp nước ngoài tại Việt Nam.

2. Thông tư này không điều chỉnh đối với đối tượng nhà đầu tư nước ngoài là người cư trú là tổ chức và cá nhân nước ngoài. Các đối tượng này thực hiện hoạt động đầu tư gián tiếp tại Việt Nam theo quy định hiện hành về pháp luật chứng khoán và các văn bản quy phạm pháp luật khác có Iiên quan.

Điều 3. Giải thích từ ngữ

Đọc tiếp »

Advertisements

Bài 1: Vậy thì Huyền Như chiếm đoạt tiền của ai?

Chiều 15/1, VnEconomy nhận được cuộc gọi từ lãnh đạo một ngân hàng thương mại, cũng là một luật sư từng nhiều năm trước phụ trách phòng pháp chế của một tổ chức hỗ trợ doanh nghiệp.
“Tôi nhận thấy không phải ai cũng hiểu là chuyện gì đã xảy ra ở vụ án này”, vị lãnh đạo ngân hàng trên đặt vấn đề.
Để tạo thông tin đa chiều, những góc nhìn khác nhau về vụ án Huỳnh Thị Huyền Như, vụ án đang được xét xử với những vấn đề phức tạp, VnEconomy tóm lược nội dung của cuộc gọi chủ động trên.
Vị lãnh đạo ngân hàng trên nói:
“Không phải ai cũng hiểu chuyện gì đã xảy ra, vậy chuyện gì đã xảy ra?
Huỳnh Thị Huyền Như kêu gọi khách hàng gửi tiền về Vietinbank, bằng hình thức ủy thác, gửi tiền trực tiếp… Sau khi khách hàng gửi tiền vào Vietinbank, Huyền Như có hai thủ đoạn chính để rút tiền. Một là, dùng chứng từ giả để rút ra, giả chữ ký của chủ tài khoản. Hai là, dùng chứng từ giả, giả chữ ký và thế chấp khoản tiền đó để vay Vietinbank, chiếm đoạt tiền vay; sau đó bị bắt, Vietinbank trích tiền gửi của khách hàng để bù đắp cho việc cho vay này, mặc dù hợp đồng thế chấp là giả.
Phần lớn số tiền Huyền Như chiếm đoạt là bằng hai thủ đoạn đó.
Chiếm đoạt tiền là rõ, ai cũng thấy rõ, Huyền Như cũng thừa nhận, không phải bàn cãi nữa. Nhưng câu chuyện Huyền Như chiếm đoạt tiền của ai mới là vấn đề.
Sau khi ông A gửi tiền vào Vietinbank và Huyền Như chiếm đoạt tiền trên tài khoản của ông A, vậy thì Huyền Như chiếm đoạt tiền của ông A hay của Vietinbank? Đấy mới là vấn đề, chứ không phải việc xử lý Huyền Như, xử lý Huyền Như thì đơn giản.
Vấn đề của vụ án không phải là xử lý Huyền Như vì Huyền Như đã thừa nhận việc chiếm đoạt đó rồi. Chuyện phức tạp là chiếm đoạt tiền của ai, Vietinbank có phải đền tiền cho khách hàng hay không?
Một số kênh thông tin có đăng, nói Vietinbank không chịu trách nhiệm về việc Huyền Như chiếm đoạt tiền vì nhiều lý do: nguồn gốc gửi không hợp pháp, có ngân hàng đem tiền ủy thác cho các cá nhân gửi vào Vietinbank, để cho Huyền Như chiếm đoạt; Huyền Như đi huy động tiền đã có ý định chiếm đoạt từ đầu, lấy tư cách Vietinbank đi huy động để chiếm đoạt; Huyền Như huy động lãi suất cao, các cá nhân gửi tiền ham lãi suất cao và bị chiếm đoạt…
Rất nhiều lý do. Nhưng người ta quên mất một điều, cho dù ông A ăn cắp tiền của ông B hay ngược lại, ông A hay B ham lãi suất cao nhưng khi gửi tiền vào Vietinbank rồi, trên tài khoản của ông A hay B rồi thì trách nhiệm quản lý của Vietinbank đối với tài khoản đó là không phải bàn cãi. Ngay cả một kẻ buôn thuốc phiện gửi tiền vào ngân hàng thì ngân hàng vẫn phải có trách nhiệm quản lý nguồn tiền đó như những khách hàng khác, còn cơ quan pháp luật có tịch thu số tiền đó hay không lại là câu chuyện khác.

Đọc tiếp »

Để việc nghiên cứu và tham gia ý kiến cho Dự thảo “Thông tư hướng dẫn việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán” được thuận lợi, Đơn vị soạn thảo xin cung cấp thêm một số nội dung liên quan như sau:

1. Sự cần thiết của việc ban hành Thông tư hướng dẫn việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán:

Từ năm 2002 đến nay, việc mở và sử dụng tài khoản tiền gửi thanh toán tại NHNN và tổ chức tín dụng được thực hiện theo Quyết định 1284/2002/QĐ-NHNN ngày 21/11/2002 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Ban hành "Quy chế mở và sử dụng tài khoản tiền gửi tại Ngân hàng Nhà nước và Tổ chức tín dụng (Quyết định 1284). Các nội dung quy định tại Quyết định 1284 cơ bản phù hợp với hành lang pháp lý tại thời điểm ban hành, tạo hành lang pháp lý để tổ chức, cá nhân mở và sử dụng các dịch vụ thanh toán qua tài khoản của ngân hàng, qua đó góp phần phát triển thanh toán không dùng tiền mặt và phục vụ công tác quản lý, điều hành chính sách tiền tệ của NHNN. Tuy nhiên, sau hơn 10 năm triển khai thực hiện, bên cạnh những kết quả được, Quyết định 1284 cũng đã bộc lộ một số bất cập, chưa đáp ứng kịp yêu cầu phát triển của nền kinh tế nói chung và hoạt động thanh toán nói riêng, trong đó một số nội dung đã không còn tương thích với một số điều, khoản tại các văn bản pháp lý mới được ban hành, cụ thể là:

Đọc tiếp »

TRIẾT HỌC CỦA LUẬT PHÁP

Ảnh

"Trong hiến pháp của các nước, bất kể bản chất của nó là như thế nào, đều có một điểm nơi đó nhà lập pháp phải buộc cầu viện đến lương tri con người và đạo đức công dân. Trong trường hợp nền cộng hòa, điểm này càng gần càng thấy rõ nét, còn trong trường hợp các nền quân chủ chuyên chế thì điểm này càng xa và càng bị che giấu kỹ, nhưng nó vẫn cứ tồn tại đâu đó. Không có nước nào mà luật pháp lại đủ sức tiên liệu tất cả mọi điều và ở đó các thiết chế lại thay thế được cho cả lý trí lẫn tập tục."

Alexis De Tocqueville - De la Démocratie en Amérique, 1866 (Nền dân trị Mỹ, Phạm Toàn dịch, Nxb.Tri Thức, 2013)

BÌNH LUẬN NGẮN của luattaichinh

BÌNH LUẬN SỐ 8-2015

Câu chuyện tỉnh Sơn La quyết định đầu tư 1.400 tỷ đồng cho hạng mục quần thể tượng đài Chủ tịch Hồ Chí Minh đã dậy sóng dư luận. Thủ tướng Chính phủ cũng đã có ý kiến đề nghị địa phương này thận trọng.
Ở đây thấy cần bàn thêm mấy điểm:

1. Nếu nói rằng tiền đầu tư tượng đài là tiền của Sơn La, và địa phương có thể cân đối được, thì cần phải thẳng thắn mà nói rằng đó là một sự "nhận vơ" không dễ thương vì nó gấp khoảng 1,5 lần số thu của toàn tỉnh trong dự toán 2015 (trừ thu từ thủy điện), và nó gấp hơn 4 lần số chi cho đầu tư phát triển của tỉnh này trong năm 2015. Dự kiến tổng thu ngân sách trên địa bàn tỉnh chỉ là 2.852 tỉ đồng (gồm cả thủy điện), và sẽ phải nhận nguồn phân bổ từ ngân sách trung ương là 6.516 tỉ đồng. Ngoài quần thể quảng trường, tượng đài, từ nay đến 2019, chắc chắn Sơn La phải đầu tư nhiều hạng mục công trình khác như cầu, đường, trường học... Như vậy, tiền đầu tư của dự án quảng trường + tượng đài mà Sơn La bỏ ra chắc chắn không hẳn là của Sơn La, mà là sự đóng góp bằng tiền thuế của cả nước, thông qua ngân sách trung ương để bổ sung cho Sơn La.

2. Qua câu chuyện này cho thấy một lỗ hổng của Luật Đầu tư công, khi chỉ xác định thẩm quyền quyết định dự án đầu tư công theo tổng mức đầu tư, mà chưa so sánh tổng mức đầu tư ấy với tổng thu ngân sách, mức GDP v.v., tức là so sánh với năng lực tài chính của chính địa phương đó.

BÀI MỚI ĐĂNG

ChargingBull
site statistics
SÁNG TẠO - là biết cách vượt qua các nguyên tắc

LỊCH

Tháng Năm 2018
H B T N S B C
« Th4    
 123456
78910111213
14151617181920
21222324252627
28293031  

BÀI ĐĂNG THEO THÁNG

ĐANG TRUY CẬP

site statistics

SỐ LƯỢT TRUY CẬP

  • 1,851,617 lượt

RSS Tin tức The Saigon Times

  • Thế chấp hàng hóa luân chuyển: rủi ro từ quy định mới 24/05/2018
    (TBKTSG) - Hành lang pháp lý mới về thế chấp hàng hóa luân chuyển trong quá trình sản xuất,  kinh doanh vẫn tiềm ẩn khá nhiều rủi ro đối với ngân hàng.
  • VN-Index nhích dần trên con đường phục hồi 23/05/2018
    (TBKTSG Online) - Thị trường chứng khoán ngày 23-5 đã không tiếp tục chứng kiến tình trạng mất điểm như hai phiên trước mà bắt đầu có dấu hiệu dừng lại và đi theo hướng phục hồi.
  • HSBC ứng dụng tính năng nhận diện khuôn mặt 23/05/2018
    (TBKTSG Online) - Ngân hàng HSBC Việt Nam ngày 22-5 phát đi thông báo, từ nay, các khách hàng doanh nghiệp đã có thể sử dụng khuôn mặt để truy cập vào tài khoản.
  • VNG đặt mục tiêu doanh thu hơn 5.000 tỉ đồng 23/05/2018
    (TBKTSG Online) - Năm 2018, Công ty Cổ phần VNG (VNG) đặt mục tiêu đạt doanh thu 5.006 tỉ đồng, lợi nhuận sau thuế 549 tỉ đồng, theo báo cáo mà công ty này chuẩn bị để công bố vào Đại hội đồng cổ đông thường niên năm 2018 sẽ diễn ra vào ngày 24-5.
  • Techcombank lên sàn ngày 4-6, giá 128.000 đồng/cổ phiếu 23/05/2018
    (TBKTSG Online) - Phiên giao dịch đầu tiên của cổ phiếu Ngân hàng Thương mại Cổ phần Kỹ thương Việt Nam (Techcombank - TCB) sẽ diễn ra ngày 4-6 tới trên sàn HOSE. Tổng khối lượng cổ phiếu niêm yết là 1.165.530.720 cổ phần với giá niêm yết tham chiếu ngày giao dịch đầu tiên là 128.000 đồng/cổ phiếu. […]
  • Đến lượt thị trường bất động sản điều chỉnh? 23/05/2018
    (TBKTSG) - Có lẽ câu chuyện được các nhà đầu tư tài chính đề cập đến nhiều nhất trong thời gian gần đây chính là sự điều chỉnh giảm mạnh của thị trường chứng khoán Việt Nam (TTCK) và sự tăng giá phi mã của giá bất động sản.
  • Lãi suất cho vay bất động sản rục rịch tăng 23/05/2018
    (TBKTSG) - Báo chí đưa tin một số ngân hàng thương mại cổ phần gần đây đã tăng đáng kể lãi suất cho vay mua bất động sản, dường như đang tạo nên một xu hướng mới trong tín dụng ngân hàng cho lĩnh vực này, gây quan ngại đặc biệt đối với những người vay có nhu cầu thực.
  • Tập đoàn cao su tìm cổ đông chiến lược mua lại vốn nhà nước 22/05/2018
    (TBKTSG Online) - Tập đoàn Công nghệ cao su Việt Nam - Công ty cổ phần (VRG) ngày 22-5 đã tiến hành đại hội cổ đông lần đầu ở TPHCM. Tại sự kiện, cổ đông nhà nước của tập đoàn là Bộ Nông nghiệp và Phát triển nông thôn (NN&PTNT) cho biết, sẽ tiếp tục thoái vốn để giảm tỷ lệ sở hữu còn 75% theo phương án cổ phần hóa đã được Thủ tướng phê duyệt. […]
  • Chịu áp lực bán từ khối ngoại, VN-Index tụt khỏi mốc 1.000 22/05/2018
    (TBKTSG Online) - Khối ngoại bán nhiều, thị trường không có những bệ đỡ tích cực nên phiên giao dịch ngày 22-5, cả hai sàn chứng khoán đều giảm điểm, trong đó, đáng chú ý là VN-Index giảm hơn 29 điểm, tuột khỏi mốc 1.000 điểm.
  • VN-Index vẫn thử thách vùng 1.000 điểm 21/05/2018
    (TBKTSG Online) - Liệu thị trường chứng khoán có về mức dưới 1.000 điểm hay không là một trong những câu hỏi của các nhà đầu tư đặt ra trong phiên giao dịch ngày 21-5, khi VN-Index vẫn ở trong chiều giảm điểm sau khi kết thúc giao dịch.
Advertisements